Actividades Prohibidas
El uso de nuestras tarjetas, cuentas o servicios de pago para actividades ilegales, abusivas o de alto riesgo está estrictamente prohibido. Podemos rechazar transacciones, suspender cuentas o cancelar el acceso a nuestros servicios si determinamos que tu actividad viola esta política.
Las siguientes categorías de actividad están prohibidas.
Actividades Ilegales
No puedes usar tu tarjeta ni los servicios relacionados para actividades que violen cualquier ley, regulación o régimen de sanciones aplicable en cualquier jurisdicción.
Los ejemplos incluyen:
- Lavado de dinero o estructuración de transacciones
- Financiamiento del terrorismo o de organizaciones criminales
- Compra o venta de bienes o servicios ilegales
- Trata de personas o explotación
- Fraude, robo o suplantación de identidad
- Transacciones con personas, entidades o jurisdicciones sancionadas
Fraude y Abuso
No puedes usar tu tarjeta para participar en prácticas fraudulentas o engañosas, incluyendo:
- Intentar evadir controles de seguridad o reglas de las redes de pago
- Proporcionar información falsa para obtener servicios financieros
- Uso no autorizado de credenciales de pago de otra persona
- Lavado de transacciones o procesamiento de pagos para comercios no revelados
- Manipular reembolsos, contracargos o disputas
Categorías de Comercios Prohibidos
Las tarjetas no pueden usarse para comprar ni facilitar transacciones relacionadas con ciertas categorías restringidas o de alto riesgo, incluyendo:
- Drogas ilegales, narcóticos o sustancias controladas
- Bienes falsificados o infracción de propiedad intelectual
- Servicios de apuestas o juegos de azar no autorizados
- Servicios de acompañantes o servicios para adultos ilegales
- Armas, municiones o explosivos cuando estén prohibidos por la ley
- Bienes robados o mercados ilícitos
Algunas industrias reguladas (como productos farmacéuticos, juegos de azar o contenido para adultos) solo pueden permitirse cuando estén expresamente autorizadas y cumplan con las leyes aplicables y las reglas de las redes de pago.
Sanciones y Jurisdicciones Restringidas
Las tarjetas no pueden usarse para realizar transacciones con países, personas u organizaciones sujetas a sanciones económicas o restricciones comerciales impuestas por las autoridades aplicables.
Podemos bloquear transacciones que involucren jurisdicciones restringidas o partes sancionadas.
Uso Indebido de la Red de Pagos
Están prohibidas las actividades que comprometan la integridad o seguridad del sistema de pagos, incluyendo:
- Intentar evadir sistemas de monitoreo de transacciones
- Usar tarjetas para obtener equivalentes de efectivo con fines ilícitos
- Pruebas de tarjetas o ataques automatizados de transacciones
- Contracargos excesivos o patrones de pago sospechosos
Conducta Dañina o Abusiva
Las tarjetas no pueden usarse para facilitar:
- Actividades extremistas o de odio
- Acoso, amenazas o violencia
- Explotación de menores o personas vulnerables
Aplicación de Esta Política
Si determinamos que tu cuenta o tu tarjeta se ha utilizado para actividades prohibidas, podemos tomar una o más de las siguientes acciones:
- Rechazar o revertir transacciones
- Suspender o cerrar tu cuenta
- Restringir el uso de tu tarjeta
- Reportar la actividad a instituciones financieras o autoridades regulatorias
- Cooperar con autoridades competentes o de cumplimiento de la ley
Actualizaciones de Esta Política
Podemos actualizar esta Política de Actividades Prohibidas en cualquier momento para reflejar cambios en las leyes, regulaciones o reglas de las redes de pago.
Si tienes preguntas sobre esta política, puedes contactar a nuestro equipo de soporte.